UNEP ÉVOLUTION - Assurance-vie

UNEP ÉVOLUTION

Un contrat d’assurance-vie collective avec un fonds Croissance accessible aux personnes physiques.

Picto les plus du contrat LES PLUS DU CONTRAT

Accès au Fonds Croissance PREPAR Avenir II avec différents taux de durées de garantie (80 à 100% de 8 à 30 ans) et jusqu’à 100% de la souscription

6 SCPI disponibles jusqu’à 100% du montant de la souscription à des conditions d’accès privilégiées 

100% des revenus de parts de SCPI versés et réinvestis dans le contrat

Possibilité de panacher plusieurs
types de gestion simultanément (gestion libre, gestion déléguée, support Croissance)

Garantie plancher incluse pour le Fonds Croissance PREPAR Avenir II

2 mandats de gestion Profil ISR Solidaire et Profil Thématique

LES MOINS DU CONTRAT

Garantie sur fonds euro, brut de frais de gestion


Absence d’avance

NATURE DU CONTRAT

Contrat d’assurance-vie collective multisupports et multigestionnaires.

COMPAGNIE D’ASSURANCE

Prepar Vie – 100% filiale de la BRED Groupe BPCE

SUPPORTS

  • Fonds Euro
  • Fonds Croissance – Prepar Avenir II
  • Plus de 30 OPC sélectionnés auprès de sociétés de gestion partenaires
  • Gestion sous mandat délégué : Sanso et Erasmus
  • Private Equity
  • Produits structurés
    • Dédiés (partenariats avec de nombreuses sociétés de gestion)
    • De campagne (partenariats avec de nombreux fournisseurs)
  • Supports immobiliers

SCPI

  • SOFIDY : IMMORENTE, EFIMMO
  • FONCIERES & TERRITOIRES : CAP FONCIERES & TERRITOIRES
  • SOGENIAL : COEUR DE REGION
  • ALDERAN : ACTIVIMMO
  • NORMA CAPITAL : FAIR INVEST

VERSEMENTS MINIMUMS

  • Initial : 50 00€
  • Libres  : 1 500€
  • Programmés : 200€ /mois ou 600 €/trimestre

DISPONIBILITE DE L’EPARGNE

  • Rachats partiels (libres ou programmés) : Minimum de 1500€ avec un solde de 1500€ (hors SCPI)
  • Rachats programmés : Minimum de 150€/mois

FRAIS

  • Frais d’adhésion : droit d’entrée unique dans l’association UNEP : 11€ par personnes physique
  • Frais sur versement : 3% maximum sur chaque versement
  • Frais de gestion :
    • Fonds Euro : 0,95%/an
    • Fonds Croissance : 0,98%/an
    • UC et SCPI gestion libre : 1%/an
    • Gestion déléguée : 1,30%/an
  • Frais sur arbitrage :
    • Des sommes arbitrées : 0,50%
    • Deux arbitrages gratuits par année civile 

PROFIL ISR & SOLIDAIRE – GÉRÉ PAR SANSO

Objectif : Valoriser le capital sur l’horizon de placement recommandé à travers une exposition majoritairement en actions.
Exposition : Investi majoritairement en actions au travers de fonds labellisés ISR ou investis dans des thématiques de développement durable. Le mandat pourra s’exposer à d’autres classes d’actifs telles que les obligations ou des stratégies de performances absolue. L’exposition cible aux actions est de 80 % mais pourra varier entre 50 et 100% en fonction des configurations de marché.

Une collaboration avec UNICEF France a été menée et une partie des frais de gestion leur est reversée.

PROFIL THÉMATIQUE – GÉRÉ PAR ERASMUS

Objectif : Forte progression du capital (sans garantie de capital) en contrepartie de risques élevés en capital.
Exposition : Le portefeuille est exposé entre 40 % et 75 % aux marchés actions sans contrainte de secteur, zone géographique, capitalisation boursière ou de change. Le portefeuille peut également être exposé jusqu’à 60 %, en titres de créance et instruments du marché monétaire émis par des Etats ou des émetteurs privés, sans contraintes de notation ni de secteur d’activité. Les gérants feront évoluer l’allocation du portefeuille en fonction des grandes tendances macroéconomiques.

FONDS CROISSANCE

PREPAR AVENIR II est un Fonds Croissance. Ce support novateur offre :

  • Un potentiel de performance supérieur à un fonds Euro avec un investissement sur des classes d’actifs de diversification : valeurs immobilières, valeurs d’infrastructure…
  • Une sécurisation avec une garantie en capital à terme
  • Une personnalisation selon :
    • le choix de l’horizon de placement de 8 ans à 30 ans.
    • le choix du montant de la garantie à terme 80%, 90% ou 100%.

Cette personnalisation donne lieu à un bonus de performance annuel variable. Les fonds restent disponibles à tout moment.

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PROTECTION DES DONNÉES À CARACTÈRE PERSONNEL
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En cas de désaccord persistant, vous pouvez introduire une réclamation auprès de la CNIL à l’adresse suivante : Commission Nationale Informatique et Libertés – 3 place de Fontenoy, 75007 Paris.

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