UNEP ÉVOLUTION
Un contrat d’assurance-vie collectif avec un fonds Croissance accessible aux personnes physiques.
LES PLUS DU CONTRAT
Accès au Fonds Croissance PREPAR Avenir II avec différents taux de durées de garantie (80 à 100% de 8 à 30 ans)
Possibilité de panacher plusieurs
types de gestion simultanément (gestion libre, gestion déléguée, sup- port Croissance)
Garantie plancher incluse pour le Fonds Croissance PREPAR Avenir II
2 mandats de gestion Profil ISR Solidaire et Profil Thématique
100% des revenus de parts de SCPI versés et réinvestis en parts de SCPI ou supports au choix
LES MOINS DU CONTRAT
Garantie sur fonds euro, brut de frais de gestion
Absence d’avance
NATURE DU CONTRAT
Contrat d’assurance-vie associatif à adhésion individuelle
COMPAGNIE D’ASSURANCE
Prepar Vie – 100% filiale de la BRED Groupe BPCE
SUPPORTS
- Fonds Euro
- Fonds Croissance – Prepar Avenir II
- Plus de 30 OPC sélectionnés auprès de sociétés de gestion partenaires
- Supports immobiliers
| SCPI | SC |
| IMMORENTE | SOFIDY CONVICTIONS IMMOBILIÈRES |
| EFFIMMO | |
| CAP FONCIERES & TERRITOIRES | |
| COEUR DE REGIONS |
VERSEMENTS MINIMUMS
| Iinitial (à l’ouverture) | 50 000€ |
| Libres (ultérieurs) | 1 500€ |
| Programmés | 200€/mois ou 600€/trimestre |
ARBITRAGES
| Fonds Euro et UC | Totalement libres dès la fin du délai de renonciation |
| Deux arbitrages gratuits par an | |
| Arbitrage entre les compartiments |
DISPONIBILITÉ DE L’ÉPARGNE
- Rachats partiels (libres ou programmés) :
minimum 1 500€ avec un solde de 1 500€ - Rachats programmés : minimum de 200€/mois
- Avances : non disponibles sur ce contrat
FRAIS
| Frais d’adhésion | Droit d’entrée unique dans l’association UNEP : 11€ par adhérent personne physique |
| Frais sur versement | Sur chaque versment 3% max |
| Frais de gestion | Fonds Euro 0,95%/an |
| Fonds Croissance 0,98%/an | |
| UC et SCPI gestion libre 1%/an | |
| En gestion déléguée 1,3%/an | |
| Frais sur arbitrage | Sur les sommes arbitrées 0,50%/an |
| Deux arbitrages gratuits par année civile |
PROFIL ISR & SOLIDAIRE – GÉRÉ PAR SANSO
Objectif : Valoriser le capital sur l’horizon de placement recommandé à travers une exposition majoritairement en actions.
Exposition : Investi majoritairement en actions au travers de fonds labellisés ISR ou investis dans des thématiques de développement durable. Le mandat pourra s’exposer à d’autres classes d’actifs telles que les obligations ou des stratégies de performances absolue. L’exposition cible aux actions est de 80 % mais pourra varier entre 50 et 100% en fonction des configurations de marché.
PROFIL THÉMATIQUE – GÉRÉ PAR ERASMUS
Objectif : Forte progression du capital (sans garantie de capital) en contrepartie de risques élevés en capital.
Exposition : Le portefeuille est exposé entre 40 % et 75 % aux marchés actions sans contrainte de secteur, zone géographique, capitalisation boursière ou de change. Le portefeuille peut également être exposé jusqu’à 60 %, en titres de créance et instruments du marché monétaire émis par des Etats ou des émetteurs privés, sans contraintes de notation ni de secteur d’activité. Les gérants feront évoluer l’allocation du portefeuille en fonction des grandes tendances macroéconomiques.
FONDS CROISSANCE
PREPAR AVENIR II est un Fonds Croissance. Ce support novateur offre :
- Un potentiel de performance supérieur à un fonds Euro avec un investissement sur des classes d’actifs de diversification : valeurs immobilières, valeurs d’infrastructure…
- Une sécurisation avec une garantie en capital à terme
- Une personnalisation selon :
- le choix de l’horizon de placement de 8 ans à 30 ans.
- le choix du montant de la garantie à terme 80%, 90% ou 100%.
Cette personnalisation donne lieu à un bonus de performance annuel variable. Les fonds restent disponibles à tout moment.
