OBJECTIF PERP
Un contrat phare sur le marché avec une large sélection de fonds.
LES PLUS DU CONTRAT
Accessibilité dès 45 €
Des cotisations versées déductibles du revenu imposable dans certaines limites
Une large sélection de fonds
Plusieurs options de sortie possibles
Sortie en capital possible à hauteur de 20%
NATURE DU CONTRAT
Contrat d’épargne Retraite Populaire du type multisupport
SUPPORTS
Les annexes financières sont succeptibles d’être modifiées tout au long de l’année :
- Un Fonds Euro (Suravenir)
- Plus de 100 unités de compte sélectionnées auprès de plus de 40 gestionnaires financiersUne sélection de fonds profilés offrant la possibilité à l’adhérent d’investir en fonction de son profil d’investissement. Une sélection de fonds à horizon permettant d’investir sur les marchés.
- actions, obligations, diversifiés…
- Supports immobiliers
COMPAGNIE D’ASSURANCE
Suravenir et souscrit par l’Association d’Épargne pour la Retraite (AER)
VERSEMENTS ET ARBITRAGES
- Initial (à l’ouverture) : 45€ minimum
- Libre ultérieurs : 45€ minimum
- Programmé : périodicité au choix avec un minimum de 30€/mois et 30€/support.
- Arbitrage : Options d’arbitrage programmés : rééquilibrage automatique, investissement progressif, sécurisation des plus-values, dynamisation des plus-values, «stop loss relatif», déclenchées à partir de 45€
CLAUSE BÉNÉFICIAIRE EN CAS DE DÉCÈS DE L’ADHÉRENT AVANT LA DATE DE MISE EN SERVICE DE LA RENTE
La rente sera versée au(x) bénéficiaire(s) désigné(s) par l’adhérent ou à défaut à son conjoint et pourra être servie sous forme de :
- Rente temporaire d’éducation versée à des enfants mineurs, jusqu’à leur 25ème anniversaire
- Rente viagère
- Rente temporaire sous réserve que la durée de versement soit au minimum 10 ans.
OPTIONS DE GESTION
- Gestion libre
- Gestion pilotée : Sécurisée et dynamique
OPTIONS DE RENTE
A choisir au moment de la conversion en rente de l’adhérent
- Révision de la rente : Au décès de l’adhérent, paiement de la rente au profit d’un bénéficiaire désigné librement, à hauteur d’un taux compris entre 1 % et 100 % du montant de la rente atteint à cette date. Coefficient de conversion en rente viagère déterminé en tenant compte de la table de mortalité en vigueur et de l’âge du bénéficiaire, à la date de la demande de conversion de l’adhérent. Le montant de la rente versée à l’adhérent puis au bénéficiaire dépend du taux de réversion choisi
- Rente à paliers croissants et décroissants
- Annuitées garanties : Elles correspondent au montant de rente défini sur une durée déterminée au moment de la demande de conversion. Si l’adhérent est vivant à l’échéance, le versement de la rente sepoursuit jusqu’à son décès. En cas de décès de l’adhérent, la rente est versée à son bénéficiaire jusqu’à la fin de la période prédéterminée.
FRAIS
- Frais d’adhésion à l’association d’Epargne pour la retraite : Gratuit
- Frais sur versement et transferts en entrée : 3,90% maximum
- Frais annuels de gestion : 0,68 % sur la part des droits en € et 0,96 % sur la part des droits en UC
- Frais d’arbitrage :
- En cas d’arbitrage de l’adhérent ou dans le cadre d’une option d’arbitrages programmés disponibles : 0,50% des montants arbitrés
- En cas d’arbitrage automatique dans le cadre de la sécurisation progressive du capital ou de la gestion pilotée : 0%
- Frais sur encours de rente : 0,68%
Les caractéristiques principales de chaque support sélectionné sont contenues dans le Document d’Informations Clés de l’Investisseur (DICI) ou la note détaillée, ou, selon le support, dans son annexe complémentaire de présentation. Les performances passées ne préjugent pas de celles à venir. Les montants investis sur les supports UC ne sont pas garantis mais sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
UNEP OBJECTIF PERP est un Plan d’Épargne Retraite Populaire de type multisupport géré par Suravenir – Siège social : 232 rue Général Paulet – BP 103- 29802 Brest Cedex 9.
SA à Directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros €. Société mixte régie par le code des assurances. Siren 330 033 127 RCS Brest. Suravenir est une société soumise au contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (4 place de Budapest – CS 92459 – 75436 Paris cedex 9).
Et présenté par UNEP Diffusion Courtage, intermédiaire en assurance – SAS au capital de 100 000 € – RCS PARIS 353 356 439 – N° ORIAS 07 005 716 www.orias.fr. Assurance de responsabilité civile professionnelle et garantie financière conformes au Code des assurances.
