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Notre offre

NOS CONTRATS

Assurance-vie – Immobilier – Retraite – Prévoyance .

UNEP Multisélection +
Luxembourg - Vitis life
Impératif Retraite Madelin
Multisélection + Majeurs Protégés
Objectif PERP
Sélection Tracker
Capitalisation
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Les + UNEP pour les adhérents

Un statut associatif

L’UNEP est une association d’épargnants permettant de parler d’une seule voix aux assureurs pour toujours mieux servir les intérêts de ses adhérents.

Une indépendance vis-à-vis des compagnies d’assurance

Indépendante de tout groupe financier, l’UNEP œuvre au développement de contrats de qualité avec des sociétés de gestion reconnues de la profession.

Une entreprise à taille humaine et réactive

L’UNEP assure un middle office entre les CGPI et les compagnies d’assurance pour plus de réactivité et un service de conseils personnalisés. Le suivi et la bonne gestion de vos contrats sont les priorités de l’UNEP.

La gestion de patrimoine nécessite une analyse approfondie de votre situation personnelle et professionnelle et la détermination d’objectifs.

Constituer, valoriser un capital, créer des revenus complémentaires ou transmettre tout ou partie d’un patrimoine, les objectifs en la matière sont différents pour chacun :

  • Valoriser son capital consiste à faire fructifier un capital existant afin d’atteindre un objectif précis.
  • Générer des revenus complémentaires consiste à utiliser une partie du patrimoine existant pour en tirer des revenus réguliers.
  • Se constituer un capital consiste à choisir une solution qui permettra, à partir de versements réguliers (libres ou programmés), de disposer d’un capital au terme de la durée choisie.
  • Transmettre son patrimoine aux personnes de son choix : la fiscalité au sein d’un contrat d’assurance vie est plus avantageuse que dans le cadre des droits de succession traditionnels. Les contrats de capitalisation peuvent, quant à eux, être transmis sans clôture, permettant ainsi de bénéficier de l’antériorité du contrat.

La gestion de patrimoine nécessite une expertise. Pour faire les meilleurs choix, il est important de se faire assister par des professionnels. Les conseillers en gestion de patrimoine indépendants sont des interlocuteurs précieux pour vous accompagner dans cette démarche, ils vont :
•      effectuer une photographie patrimoniale de votre situation
•      analyser et vérifier si elle correspond à l’idée que vous vous en faites et à vos objectifs
•      formuler un cahier des charges : proposition intégrant des supports d’investissement adaptés Pour déterminer le produit idéal pour un client, il faut définir les caractéristiques qui « priment » au regard de sa situation (fiscalité, performance, sécurité, notoriété, disponibilité, soucis de gestion, souplesse).
•      vous accompagner dans la mise en place de ces préconisations
•      réaliser un suivi : de votre situation personnelle et professionnelle, de la conjoncture et de la fiscalité qui peuvent changer à tout moment
Il est donc nécessaire de faire régulièrement le point pour voir si les préconisations correspondent toujours aux objectifs.
Une fois ce bilan patrimonial effectué vous serez en mesure de déterminer quels sont le ou les secteurs d’investissement qui vous correspond(ent) le mieux.